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교육내용
CFP 교육내용
| 과목명 | 교육내용 |
|---|---|
| 재무설계사와 법률 및 윤리 |
고객이익의 최대한 보호 라는 윤리의식을 갖춘 CFP 인증자로서 활동하는데 필요한 관련 법규와 윤리사항을 소개하는 과목임. 세부적으로 종합재무설계 업무수행에 따른 법률상의 유의사항, 신용정보관리 및 실명거래제도, 소비자보호제도 및 소비자파산과 신용회복지원, 네트워크 정보화사회와 개인정보의 보호, 재무설계 업무수행에 따른 윤리상의 유의사항을 다루고 있음 |
| 파이낸셜 플래닝 원론 | 재무설계에 대한 고객상담과 재무계획을 수립하고 전략을 실행하는데 필요한 실무적인 지식과 기술을 소개하는 과목임. 세부적으로는 재무설계와 CFP, 재무설계 프로세스, 종합 재무설계, 라이프 이벤트별 재무설계, 재무설계 사례를 다루고 있음 |
| 화폐의 시간가치 | 재무설계에 필수 불가결한 요소인 화폐의 시간가치를 재무계산기를 활용하여 접근할 수 있는 지식과 기술을 소개하는 과목임. 세부적으로 재무계산기의 사용법, 화폐의 시간가치에 관한 기초개념, 일시금 계산, 연금계산, 연속지급계산을 다루고 있음 |
| 위험관리와 보험설계 | 살아가면서 예기치 않은 위험에 노출되어 재무적 목표를 달성할 수 없거나 차질이 발생하지 않도록 위험관리와 보험설계에 필요한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임. AFPK 교재가 이론 중심임에 비해 CFP 교재는 현장에서 고객의 위험관리와 보험설계를 하는 데 필요한 상품과 설계부분으로 구성되어 있음. 세부적으로 위험과 보험, 생명보험 상품, 제 3 보험 상품 , 손해보험 상품, 사회보험 상품, 생명보험 설계 프로세스, 손해보험 설계 프로세스를 다루고 있음 |
| 투자설계 | 고객의 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있는 최적 포트폴리오를 구성하는데 필요한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임 . 세부적으로 화폐의 시간가치, 경제환경 분석, 투자이론, 주식의 가치평가 및 투자전략, 채권의 가치평가, 채권투자전략 , 파생상품 운용전략, 자산배분전략, 자산배분과 금융상품, 투자성과평가를 다루고 있음 |
| 부동산설계 | 고객의 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있는 최적 포트폴리오의 구성 요소 중 부동산에 대해 전문적인 부동산서비스를 제공하는데 필요한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임. 세부적으로 부동산 재무설계를 위한 기본적인 도구, 부동산 투자상품과 투자방법, 부동산 재무설계의 프로세스를 다루고 있음 |
| 은퇴설계 | 은퇴이후의 생활을 위해 경제 활동기에 경제적으로 준비해야 할 부분과 방법에 대한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임. 근로자 또는 자영업자가 경제 활동기 뿐 아니라 은퇴이후에도 지속적으로 자신이 원하는 삶을 살 수 있도록 조언하는데 필요한 실무적 지식과 기술을 다루고 있음 . 세부적으로 은퇴설계의 개요, 은퇴설계와 공적연금, 은퇴설계의 과정, 은퇴설계를 위한 계산, 은퇴설계의 사례, 은퇴계획과 세제혜택, 은퇴설계와 사적연금, 종업원 복지후생을 다루고 있음 |
| 세금설계 | 재무목표를 효율적으로 달성하는데 필요한 세금분야의 사례분석 능력과 해결책 모색 능력을 배양할 수 있도록 각 세금실무 상황별 필요한 지식과 기술을 소개하는 과목임 . AFPK 과정에서 학습한 세법에 대해 각 실무 상황별로 구분하여 세금을 종합적으로 이해하고 폭을 넓힐 수 있도록 구성되었음. 세부적으로 세금설계총론, 종합소득세, 금융관련 세금, 사업소득관련 세금, 부동산관련 세금, 상속 · 증여관련 세금을 다루고 있음 |
| 상속설계 | 개인이 과거와 현재까지 축적한 그리고 앞으로 축적할 유무형의 유산을 다음 세대에 효과적으로 이전하는데 필요한 실무적인 지식과 기술을 소개하는 과목임. CFP 가 각 전문분야 ( 법률, 세무, 보험, 투자 ) 의 의견을 합리적으로 조율하고 통합화하는 포괄적인 조정마인드를 갖추는 데 필요한 실무 지식과 기술을 다루고 있음. 세부적으로 상속설계의 의의 및 CFP 의 역할, 상속의 법률관계, 상속설계의 실행대책, 사업승계를 다루고 있음 |
| 개인재무설계 사례집 | 7 개의 각 과목에서 배운 핵심 이론과 주제를 사례를 통하여 재학습하는 과목임. 실무에서 예상되거나 많이 다루는 분야를 사례를 통해 간접 체험함으로써 현장에서의 고객 니즈 발굴과 솔루션 제공에 대한 기술을 습득할 수 있도록 개발되었음 |
- 집합교육과정은 최소 200시간 이상 진행되어야 하며, 교육과정 별 최저이수시간을 준수하여야 합니다.
- 원격교육과정은 220시간 이상 진행되어야 합니다.
CFP 교육 신 교재 발간 및 시험 적용기간 안내
- 신 교재는 새롭게 바뀐 법률과 제도를 반영하여 매년 4월말 발간하며, 당해 11월 시험부터 다음해 5월 시험까지 적용됩니다.
- 교재의 개정내용은 매년 5월말 경 한국FPSB 웹사이트에 공지합니다.
- 교재에 반영되지 않은 새로 개정된 법률 및 제도의 경우, 5월 시험까지는 출제되지 않습니다. 단, 그 내용이 파이낸셜 플래너 실무에서 중요한 사항이라고 판단되는 경우에는 시험문제에서 그 내용을 지문으로 주고 출제됩니다.
