교육내용

AFPK(재무설계사)가 준수하여야 하는 윤리 관련 기본규정, 재무설계 업무수행기준 및 자격인증 절차 등을 다루고 있음.

재무설계의 역사와 배경, 재무설계 프로세스, 개인 재무제표, 개인 자산관리, 소비자 신용과 개인 신용관리, 소비자 금융 등 재무설계에 필요한 기초 지식을 다루고 있음.

재무적 목표를 달성하는 과정에서 발생하는 위험의 종류 및 위험에 대비 할 수 있는 보험의 기초, 보험관련 법규, 보험상품, 보험 관련 세제 등을 다루고 있음.

최적의 투자 포트폴리오의 구성하는데 필요한 경제환경, 투자위험및 투자상품 중 증권, 주식, 채권, 증권분석, 파생상품, 금융상품 등을 다루고 있음.

주거의 안정과 투자를 위한 부동산의 종류, 부동산 권리 및 거래의 법률관계, 부동산의 이용에 관한 공법관계, 부동산경제 및 시장, 부동산의 가치평가, 부동산의 운영 및 관리 등을 다루고 있음.

은퇴설계의 개요, 공적연금, 기업연금, 개인연금, 종업원 복지제도, 기타 복지제도 등 고객이 은퇴 이후의 삶을 준비하는데 필요한 사항을 다루고 있음.

재무목표 달성 과정에서 발생하는 금융· 부동산 관련 세금 및 상속·증여세 등 세금 관련 기본 지식을 다루고 있음.

개인이 이제까지 축적한 유무형의 유산을 다음 세대에 효과적으로 이전하는데 필요한 상속의 개요, 상속재산의 분할과 유언, 상속 및 사업승계 설계 등을 다루고 있음.