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국제FPSB, AI가 재무설계에 미치는 영향에 대한 글로벌 조사 결과 발표 – 재무설계사 4명 중 3명 이상이 AI가 고객 서비스 향상에 기여할 것이라고 응답

인공지능(AI)이 재무설계업계에서도 필수 도구로 빠르게 자리매김하고 있는 가운데, 오늘 발표된 글로벌 조사 결과는 AI의 활용과 그 영향력을 보여주고 있다. 국제FPSB의 설문조사에 따르면, 전 세계 재무설계사 3명 중 2명은 자신이 속한 회사가 이미 AI를 활용하고 있거나 향후 12개월 내 도입할 계획이라고 응답했다.

국제FPSB는 글로벌 네트워크와 함께 전 세계 24개 제휴국의 6,200여 명의 재무설계사를 대상으로 『AI가 재무설계에 미치는 영향』 설문조사를 실시하였다.

설문조사 결과, 재무설계사는 고객 정보 수집, 위험 분석 및 커뮤니케이션 등의 업무를 효율적으로 처리하기 위해 AI를 적극적으로 활용하고 있는 것으로 나타났다. 응답자는 AI가 재무설계 서비스 품질을 향상시키고 비용을 절감하며 소외 계층의 재무설계 접근성을 확대할 수 있을 것이라는 기대감을 드러냈다. 하지만 동시에, 개인정보 보호 및 사이버 보안 문제에 대한 우려도 여전히 존재했다.

국제FPSB의 CEO인 단테 드 고리(Dante De Gori, CFP)는 “재무설계사는 AI가 비용을 낮추고 금융 소외 계층의 접근성을 확대할 수 있는 잠재력을 가지고 있음을 인정하고 있다”고 말하며 “AI는 보다 저렴한 재무설계 서비스를 실현할 기반을 마련하고 있으며 단순히 재무설계업무수행방식을 재편하는 것을 넘어, 그동안 재무설계 서비스에 접근하지 못했던 이에게도 새로운 기회를 열어줄 것”이라고 덧붙였다.

국제FPSB의 “AI가 재무설계에 미치는 영향” 설문조사의 주요 결과는 다음과 같다:

• 고객 서비스 향상: 재무설계사의 4명 중 3명 이상(78%)이 AI가 고객 서비스 개선에 도움이 될 것이라고 응답했으며, 60%는 재무설계 서비스 품질 향상을 기대했다.

• AI 도입 확산: 이미 AI를 도입했거나 향후 12개월 내 도입할 계획이 있는 기업은 전체의 3분의 2에 이르며, 이 중 소규모 또는 초대형 회사의 AI 도입률이 가장 높았다. 재무설계사의 50%가 AI에 대해 긍정적인 견해를 보인 반면, 부정적 인식은 8%에 그쳤다.

• 비용 절감 및 접근성 확대: 재무설계사의 59%는 AI가 재무설계 서비스 비용을 절감하는 데 도움이 될 것이라고 기대했으며 60%는 소외 계층의 재무설계 서비스 접근성을 높이는 데 기여할 것이라고 응답했다.

• 재무설계업계 AI 활용 현황: AI를 활용하는 재무설계사 중 절반 가까이는 고객 커뮤니케이션(41%), 고객 정보 수집(33%) 및 위험 분석(30%) 등 고객 서비스 제공을 지원하는 데 AI를 활용하고 있다. 또한 3명 중 1명은 마케팅 및 홍보(35%) 및 신규 고객 온보딩(34%) 등 운영 효율성 향상을 위해 AI를 사용하고 있다.

• AI 활용에 대한 우려: AI의 이점에도 불구하고, 재무설계사는 AI 활용에 대해 일부 우려를 표했다. 47%는 개인정보 보호 및 사이버 보안 문제를, 42%는 AI 결과물의 정확성 및 신뢰성 문제를 주요 리스크로 지적했다.

• 전문역량 개발 필요성: AI에 보다 효과적으로 적응하기 위해, 재무설계사의 49%는 데이터 분석 및 해석 기술에 대한 전문 교육이 필요하다고 응답했다. 또한, 36%는 대중과 재무설계업계 모두 AI 관련 교육과 훈련을 통해 큰 혜택을 얻을 것으로 기대했다.

국제FPSB의 CEO인 단테 드 고리(Dante De Gori, CFP)는 “재무설계사가 AI를 적극적으로 수용하여 더 효율적으로 일하고 그로 인해 고객과 더 깊이 교감할 수 있는 시간이 늘어나면서 재무설계업계는 중대한 전환점을 맞이하고 있다. 이는 재무설계사가 고객의 중요한 재무의사결정을 함께 고민하고, 고객이 인생 목표를 향해 나아갈 수 있도록 명확한 방향성과 실질적인 지원을 제공하는 데 큰 도움이 될 것”이라고 말했다. 그는 “이번 조사는 전 세계 재무설계사가 경쟁력을 유지하고 업무 효율성을 높이며 고객 서비스를 개선하기 위해 어떻게 AI를 활용하고 있는지를 보여주는 귀중한 자료”라고 덧붙였다.

국제FPSB의 “AI가 재무설계에 미치는 영향” 글로벌 설문조사 결과에 대한 자세한 내용은 결과보고서 및 인포그래픽을 통해 확인할 수 있다.

국제FPSB의 “AI가 재무설계에 미치는 영향” 글로벌 설문조사 개요

이번 연구는 재무설계업계에서 인공지능(AI)의 활용 현황과 그 영향을 살펴보기 위해 국제FPSB와 전 세계 제휴국이 공동으로 실시한 글로벌 설문조사이다. 이 조사는 2024년 11월부터 12월까지 온라인으로 진행되었으며, 전 세계 24개 제휴국의 CFP 자격인증자 및 기타 금융업계 종사자 6,206명이 참여했다. 참여 제휴국은 다음과 같다: 호주, 오스트리아, 브라질, 캐나다, 중국, 대만, 프랑스, 독일, 홍콩, 인도, 인도네시아, 아일랜드, 이탈리아, 일본, 말레이시아, 네덜란드, 뉴질랜드, 대한민국, 싱가포르, 남아프리카공화국, 스위스, 태국, 영국 및 미국.

[원문] fpsb.org/news/global-research-reveals-how-ai-is-revolutionizing-financial-planning/